Die Zukunft im Blick - in der Gegenwart handeln

R+V - GenerationenPlan

Wer Vermögen aufgebaut hat, denkt vielleicht schon einmal daran, wie er dies der nächsten Generation zugutekommen lassen kann. Bereits heute lässt sich eine solche Vermögensübertragung unkompliziert und vorausschauend gestalten.

Der R+V - GenerationenPlan

Mit dem R+V-GenerationenPlan können Begünstigte frei gewählt und jederzeit neu festgelegt werden. Auch ohne Testament lassen sich damit Gelder gezielt an Dritte übertragen. Zu Lebzeiten kann diese Geldanlage ganz oder teilweise verschenkt werden. Das im R-V-GenerationenPlan angelegte Vermögen ist während der Vertragslaufzeit von der Abgeltungssteuer befreit. Auszahlungen im Todesfall sind im Rahmen der Freibeträge schenkungs-/erbschaftssteuerfrei und sind für den Begünstigten einkommensteuerfrei. Kunden, die sich für den R+V-GenerationenPlan entscheiden, müssen trotz eines integrierten Risikoschutzes keine Gesundheitsfragen beantworten und können jederzeit Zuzahlungen oder auch Entnahmen vornehmen.

Flexibel. Steuerbegünstigt. Sicher.

Mit dem R+V-GenerationenPlan legen Sie Ihr Vermögen steuerlich vorteilhaft an und stellen gleichzeitig die Weichen für den Vermögensübergang im Erbfall – ohne sich dabei endgültig festzulegen oder die Kontrolle über Ihr Vermögen aus der Hand zu geben.

Flexibel

  • Neben einem Einmalbeitrag von mindestens 50.000 Euro können Sie jederzeit Zuzahlungen von bis zu 20.000 Euro jährlich leisten oder auch Gelder entnehmen sowie die Versicherung ganz oder teilweise als Schenkung übertragen.

  • Sie können den oder die Begünstigten jederzeit frei wählen oder während der Laufzeit ändern. Minderjährige (z. B. Enkel, Nichten/Neffen) können ohne Information der Erziehungsberechtigen begünstigt werden.

Steuerbegünstigt

  • Die Abgeltungssteuer reduziert die Erträge steuerpflichtiger Anlagen normalerweise um 25 % (zuzüglich Solidaritätszuschlag und ggfs. Kirchensteuer). Ihr R+V-GenerationenPlan ist während der Laufzeit von der Abgeltungssteuer ausgenommen, Ihre Gewinne werden also nicht gemindert

  • Im Erbfall (Tod des Vertragsinhabers) erfolgt eine einkommensteuerfreie Kapitalauszahlung an den oder die Begünstigen.  Nur bei Überschreiten von Schenkungs- oder Erbschaftssteuerfreibeträgen müssen Abgaben geleistet werden.

Sicher

  • Als Vertragsinhaber behalten Sie jederzeit die Kontrolle über Ihr Vermögen: Sie können Zuzahlungen leisten oder Kapital entnehmen.

  • Die R + V Lebensversicherung ist der leistungsstarke Partner Ihrer Volksbank und gibt Ihnen einen Risikoschutz inklusive einer Beteiligung an den Überschüssen.

  • Sie profitieren von garantierten Mindestleistungen und können sich sicher sein, dass Sie die Zukunft Ihres Vermögens geregelt haben.

Ihre Vorteile auf einen Blick

  • sichere und steueroptimierte Geldanlage
  • Vermögensübertragung an Dritte ohne Testament
  • Zuzahlungen und Entnahmen jederzeit möglich